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    招商銀行代銷招銀理財招睿頤養豐潤三年定開1號增強型固定收益類理財計劃

    2020-10-09 16:38 南方財富網

      招商銀行代銷招銀理財招睿頤養豐潤三年定開1號增強型固定收益類理財計劃(產品代碼:100151C)

      代碼:100151C(代銷)

      產品類別:招銀進寶系列

      發售起始日期:2020-10-10 10:00

      發售截止日期:2020-10-18 17:00

      產品到期日:2035-10-19

      業績比較基準:

      投資類型:固定收益型

      風險評級:R3(穩健型)

      銷售渠道:網上|手機|PAD

      幣種:人民幣

    名稱

    招銀理財招睿頤養豐潤三年定開1號增強型固定收益類理財計劃(產品代碼:100151

    全國銀行業理財信息登記系統登記編號

    產品登記編碼:Z7001620000037,投資者可以根據該登記編號在中國理財網查詢產品信息。

    理財幣種

    人民幣

    產品類型

    固定收益

    募集方式

    公募發行

    運作方式

    定期開放式

    本金及理財收益(如有,下同)

    本理財計劃的收益特征為非保本浮動收益,不保障本金且不保證理財收益,本理財計劃的收益隨投資收益浮動,投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設止損點。在理財計劃對外投資資產正;厥盏那闆r下,扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關費用后,計算理財產品的可分配利益。

    理財計劃份額

    理財計劃份額以人民幣計價,單位為1份。

    理財計劃份額面值

    每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

    發行對象

    A份額(銷售代碼【100151A】):個人投資者和機構投資者(僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托)

    C份額(銷售代碼【100151C】):個人投資者和機構投資者(僅指作為產品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托)

    發行規模

    A份額:發行規模上限5億元;

    C份額:發行規模上限10億元;

    產品A、C份額總發行規模下限1億元,上限合計15億元,若產品發行規模超出上限,銷售服務機構有權暫停接受認購申請。

    業績比較基準

    A份額:首個投資周期的業績比較基準為年化5.3%。

    C份額:首個投資周期的業績比較基準為年化5%。

    本產品為凈值型產品,業績表現將隨市場波動,具有不確定性。業績比較基準不代表本理財計劃的未來表現和實際收益,或管理人對本理財計劃進行的收益承諾。投資者不應將業績比較基準作為持有本理財計劃份額到期的綜合投資收益參考值。

    理財計劃存續期間,管理人有權根據市場情況對業績比較基準進行調整,該調整將通過本《產品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。如未披露調整,則以上一投資周期的業績比較基準為準。

    認購起點

    A、C份額認購起點均為10000元,超認購起點部分,應為100元的整數倍;詳細內容見以下“理財計劃認購”。

    單筆認購/申購上限

    A、C份額投資者單筆認購/申購上限均為5000本理財計劃規模A、C份額上限的二者的較小值

    認購期

    202010月10日10:002020年10月18日17:00,認購期內認購資金按銀行活期利率計息。詳細內容見以下“理財計劃認購”。

    認購登記日

    2020年10月19日

    理財計劃成立日

    2020年10月19日

    理財計劃預計到期日

    理財計劃預計存續期為15年,203510月19日(如遇非交易日順延至下一個交易日)。

    如因理財計劃所投資的標的資產因信用風險、市場風險或本身特定條款(參見可續期貸款/永續債權投資資產的特殊風險)原因造成理財計劃不能在預計到期日前變現,理財期限將相應延長。

    理財計劃終止

    在理財計劃存續期間發生任一理財計劃終止事件的,本理財計劃有可能終止。

    理財計劃終止日

    指理財計劃終止之日,包括理財計劃預計到期日,或管理人根據本《產品說明書》約定宣布本理財計劃早于理財計劃預計到期日而終止之日或宣布本理財計劃延長后的終止之日(含延長后的到期終止之日,以及管理人在延期期限內根據本《產品說明書》約定宣布本理財計劃終止之日)。

    理財計劃利益分配

    就期間分配而言,本理財計劃每個投資周期運作屆滿6個月起(不含屆滿當月),在滿足收益分配基準日(以管理人確定的為準)理財計劃份額凈值大于理財計劃份額面值的條件下,理財計劃管理人有權每月至少進行一次收益分配,分配方式為現金分配。理財計劃管理人將根據理財計劃投資收益情況決定分配基準日、當次分配比例或金額,并將于權益登記日前2個工作日通過本《產品說明書》信息披露約定的方式,向投資者披露。

    就終止分配而言,理財計劃終止日,如理財計劃項下財產全部變現,管理人將在理財計劃終止日后的5個工作日內扣除應由理財計劃承擔的費用(包括但不限于投資管理費、托管費等)后將投資者應得資金(如有,下同)劃轉至投資者指定賬戶。理財計劃終止日,如理財計劃項下所投資的標的資產因市場風險、信用風險等原因不能全部變現,則管理人將現金類資產扣除應由理財計劃承擔的費用(包括但不限于投資管理費、托管費等)后,按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。對于未變現資產部分,管理人以投資者利益最大化的原則,尋求未變現資產變現方式,在資產變現后,扣除應由理財計劃承擔的費用(包括但不限于投資管理費、托管費等,或者管理人、第三方墊付的費用)后,按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內向投資者分配。

    詳細內容見《產品說明書》之理財計劃利益分配。

    估值日

    理財計劃存續期內,自本理財計劃成立日后1個月內的最后一個周五及此后每周五、開放日、理財計劃收益分配基準日、除息日以及理財計劃終止日為估值日,如為非交易日,則估值日順延至下一個交易。管理人于估值日后2個交易公布該估值。詳細內容見以下“理財計劃估值”。

    信息披露

    管理人將通過《產品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。

    詳細內容見本《產品說明書》之信息披露。

    理財計劃申購和贖回

    本理財計劃每36個月為一個投資周期,投資者可在每個投資周期結束日5個交易日(含至開放日提交理財計劃的申購、贖回的申請。一個投資周期結束后,投資者未贖回或僅部分贖回的,未贖回部分份額自動進入下一個投資周期。特定情形下且本產品說明書有特別約定的除外。詳細內容見以下“理財計劃申購、贖回。

    理財計劃費用及其他費用

    1.固定投資管理費:管理人收取理財計劃固定投資管理費,固定投資管理費率0.5%/年。固定投資管理費精確到小數點后2位,小數點2位以后舍位。

    2.銷售服務費:

    A份額:銷售服務機構不收取理財計劃A份額銷售服務費;

    C份額:銷售服務機構收取理財計劃銷售服務費,銷售服務費率為0.3%/年。銷售服務費精確到小數點后2位,小數點2位以后舍位。

    3.托管費:托管人對本理財計劃收取托管費,托管費率0.05%/年。托管費精確到小數點后2位,小數點2位以后舍位。

    4.其他(如有):交易費用(包括但不限于交易傭金、撮合費用等)、理財計劃驗資費、審計費、律師費、信息披露費、清算費、執行費用等相關費用,具體以實際發生為準。詳細內容見“理財計劃費用”。

    5.延期清算期間,本理財計劃不收取固定投資管理費、托管費及銷售服務費等。

    其他費用

    1./申購費

    A份額:投資者認購/申購本理財計劃A份額需支付0.90%的認購/申購費;

    C份額:投資者認購/申購本理財計劃C份額無需支付認購/申購費。2.贖回費:本理財計劃A、C份額均不收取贖回費。

    認購/申購費不屬于理財計劃費用,不由理財計劃承擔,由投資者承擔并于認購/申購時單獨支付。詳細內容見本《產品說明書》之“理財計劃費用”“理財計劃申購、贖回”。

    認購、申購及贖回方式

    投資者可通過銷售服務機構各營業網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行、全球連線、可視柜臺、網上托管銀行或者管理人認可的其他方式辦理認購、申購贖回本理財計劃份額。

    巨額贖回

    投資者可于申購、贖回內向銷售服務機構提出贖回申請,若理財計劃申購、贖回期內任一開放日凈贖回份額超過本理財計劃上一工作日份額10%時,即為發生巨額贖回。

    在發生巨額贖回時,管理人有權依照贖回日內投資者贖回遞交申請的順序,依照時間優先(即先申請、先贖回)的原則確認投資者的贖回,在理財計劃申購、贖回期內任一開放日凈贖回份額超過本理財計劃上一工作日日終份額10%時,管理人有權拒絕超過10%以上部分的贖回申請。

    稅款

    本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。除法律法規特別要求外,投資者應繳納的稅收由投資者負責,產品管理人不承擔代扣代繳或納稅的義務。理財計劃在資產管理、運營、處置過程中產生的收入,根據國家相關法律法規應繳納增值稅(含增值稅附加稅費,下同)及/或其他稅費的,即使本產品管理人被稅務機關認定為納稅義務人,該等增值稅及/或其他稅費仍屬于應由理財計劃承擔的理財計劃稅費,由本產品管理人申報和繳納,該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。詳細內容見“理財計劃稅費”。

    若稅費政策調整,可能影響理財計劃投資收益情況。

      

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